Vermögenssicherung bereits ab 250.000 Euro
„Es ist überaus gut, dass die Bürger dieser Nation unser Banken- und Geldsystem nicht verstehen, denn wenn sie es täten, dann glaube ich, gäbe es eine Revolution vor morgen früh.“
Henry Ford
Ein krisenfestes Vermögen zu haben ist wichtig. Noch wichtiger ist es jedoch, seine finanziellen Ziele zu erreichen. Vermögenssicherung bedeutet also nicht nur, Ihr Vermögen vor Krisen zu schützen, sondern es darüber hinaus so zu veranlagen, dass Sie Ihre Ziele erreichen. Ihre Vermögenssicherungsstrategie beinhaltet deshalb auch die elementaren Bausteine der klassischen Finanz- und Ruhestandsplanung (Financial Planning) und wird nach den Grundsätzen des Bundesverbandes der Ruhestandsplaner Deutschland e.V. (BDRD) erstellt. Bereits ab 250.000 Euro Anlagesumme erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen für Sie eine werthaltige und rentable Vermögensstrategie, mit der Sie Ihre Ziele erreichen.
1. Werthaltigkeitsanalyse
Bevor wir mit der Planung beginnen, überprüfen wir Ihre bestehenden Anlagen in Bezug auf Werthaltigkeit, um zu erfahren, wie krisenfest Ihr Vermögen veranlagt ist. Diese Analyse verschafft Ihnen einen Überblick darüber, welche Ihrer Anlagen im Krisenfall betroffen sein könnten.
2. Rentabilitätsanalyse
In einem nächsten Schritt fixieren wir schriftlich Ihre finanziellen Ziele. Sei es nun die Ausfinanzierung Ihres Ruhestands bis ins hohe Alter, das Studium und die Ausbildung Ihrer Kinder oder die Erfüllung eines großen Traums – wir nehmen alle Ihre Wünsche auf und machen diese zum Mittelpunkt der gesamten Planung. Bevor wir nun mit dieser beginnen, rechnen wir zunächst Ihre bestehenden Kapitalanlagen hoch, um zu erfahren, was unter Berücksichtigung von Inflation und Steuern hierbei tatsächlich einmal für Sie herauskommen wird. Erfahrungsgemäß werden die beiden Faktoren Inflation und Steuern von den meisten Anlegern und deren Beratern nicht in ausreichendem Maße berücksichtigt, insbesondere nicht für die Ruhestandsphase. Wenn Ihre Rente jedoch nicht mit der Inflation mitwächst, werden Sie machtlos zusehen müssen, wie sie langsam, aber sicher durch die Inflation ausgehöhlt wird. Dies gilt es natürlich zu vermeiden, und aus diesem Grund überprüfen wir Ihre bestehenden Anlagen dahin gehend, ob sie überhaupt geeignet sind, Ihre Ziele zu verwirklichen.
3. Vermögenssicherungsplan
Das Ergebnis unserer Planung erhalten Sie in schriftlicher Form. Obwohl wir Ihre Strategie mithilfe einer professionellen Financial-Planning-Software für Ruhestandsplaner erstellen, erhalten Sie von uns keine standardisierten Auswertungen, denn schließlich ist jeder Anleger anders und hat eine eigene, individuelle Lebenssituation, in der er sich befindet, mit ganz spezifischen Zielen, Wünschen und Bedürfnissen. Aus diesem Grund erhalten Sie von uns auch keine pauschalen Lösungen von der Stange, sondern einen genau auf Ihre persönliche Situation zugeschnittenen Plan, der neben der Werthaltigkeitsanalyse und der Rentabilitätsanalyse einen konkreten Vorschlag für ein Anlageportfolio, das an Ihren Zielen und Bedürfnissen ausgerichtet ist, beinhaltet. Schließlich soll sich die Anlagestrategie Ihrer individuellen Lebenssituation anpassen – und nicht umgekehrt. Sie werden sehen: Mit einer wohldurchdachten Vermögensstrategie gewinnen Sie in jedem Fall – egal, ob mit oder ohne Krise. Sie können dann nicht nur ruhig schlafen, weil Ihr Vermögen krisenfest angelegt ist, sondern werden Ihre Ziele sogar mit einem spürbar geringeren finanziellen Aufwand verwirklichen, als Sie bisher angenommen haben. Dies erreichen Sie mithilfe einer Ihre persönlichen, individuellen Bedürfnisse berücksichtigenden Anlagestruktur (Asset Allocation), bei der die Faktoren Sicherheit, Rentabilität und Verfügbarkeit in einem ausgewogenen Verhältnis zueinander stehen.
4. Umsetzung des Plans
Unter Vermögenssicherung verstehen wir die Optimierung und Umstrukturierung Ihres bisher aufgebauten Vermögens, sodass Sie Ihre langfristigen finanziellen Ziele auch tatsächlich erreichen werden. Dazu muss Ihre Vermögensstruktur einerseits werthaltig genug sein, damit Ihr Kapital nicht durch eine Hyperinflation oder eine Währungsreform vernichtet werden kann, und andererseits muss Ihre Strategie eine ausreichend hohe Rendite abwerfen, damit Sie – trotz Inflation und Steuern – einen realen Vermögenszuwachs erzielen. Doch selbst der beste Plan ist nichts wert, wenn er nicht in die Tat umgesetzt wird. Deshalb stehen wir Ihnen bei der Umsetzung Ihrer Strategie zur Seite und beschaffen Ihnen aus einer Vielzahl von Anlagemöglichkeiten die für die Erreichung Ihrer Ziele optimal geeigneten. So haben Sie eine Komplettlösung aus einer Hand mit einem kompetenten Ansprechpartner für alle anfallenden Fragen.
5. Nachhaltige Betreuung
Die Märkte ändern sich laufend, und ebenso verändern sich im Laufe der Zeit vielleicht auch Ihre wirtschaftlichen oder persönlichen Rahmenbedingungen. Deshalb ist es wichtig, dass Sie einen Partner an Ihrer Seite haben, der Ihre Vermögensstrategie bei Bedarf anpasst. In Anbetracht der zu erwartenden Neuordnung unseres Geldsystems ist es aber mindestens genauso wichtig, einem Experten vertrauen zu können, der Sie sicher durch die bevorstehende Krise begleitet, bis hin zur Erreichung Ihrer Ziele. Damit Sie Sicherheit haben – egal was kommt.